投資方針書を体系的な下書きとして作成
運用目的、リスク許容度、制約条件を入力すると、資産配分、リバランス基準、ベンチマークまで押さえた投資方針書のドラフトが約30〜60秒で仕上がります。作成される文書は学習および下書き用途のみで、財務上の助言ではありません。
ここから素晴らしいことが始まります
左側のフォームを入力して「生成」を押すと、結果がここにすぐ表示されます。
Musely投資方針書作成ツールは、投資家の状況を平易な言葉で書くだけで、構成の整った投資方針書のドラフトを作る無料のウェブツールです。11のガイド付き入力項目が、投資家タイプ（個人から小規模機関投資家まで）、運用目的、リスク許容度、投資期間、目標資産配分、制約条件、価値観に基づくスクリーニング（8種類のプリセット＋独自設定）、乖離幅の許容レンジを含むリバランス方式、そしてS&P500や60/40の複合ベンチマークなど6種類のプリセットからの評価基準までを押さえます。目標資産配分を空欄にすれば、設定したリスク許容度と投資期間に沿った配分をドラフトが提案します。作成される文書は学習および下書き用途のみで、財務上の助言ではありません。採用する前に必ず専門家のレビューを受けてください。
Musely投資方針書作成ツールの仕様
🤖作成エンジン
方針の設定項目
3ステップで投資方針書を作成
投資家と目的を書く
誰のための投資方針書で、何を達成したいのかを書きます。6種類の投資家タイプのプリセットを選べば、適切な書き分けとガバナンスの章立てが反映されます。
リスク、資産配分、方針のルールを決める
運用目的、リスク許容度、投資期間を選び、目標資産配分、制約条件、価値観に基づくスクリーニング、リバランス方式、評価用のベンチマークを加えます。資産配分を空欄にすれば、ドラフト側が配分を提案します。
作成して専門家とレビューする
「生成」をクリックすると約30〜60秒で構成の整った投資方針書のドラフトが届きます。内容を編集したうえで、方針として採用する前にファイナンシャルアドバイザーなどの専門家とレビューしてください。
投資方針書作成ツールを使っているのは
顧客向け投資方針書の初稿
顧客ごとの投資方針書は、運用目的と制約条件が入った構成の整ったドラフトから始めます。顧客と一緒に練り上げ、最終文言はコンプライアンス部門が確認します。
理事会にかけられる議論用ドラフト
次の監査までに文書化された方針が必要でした。非営利法人のプリセットがガバナンス寄りのドラフトを出してくれ、アドバイザーと理事会がそれを採用版に仕上げました。
自分の投資ルールを言葉にする
いつリバランスするか、何を避けるか、何を基準に測るか。自分のルールを書き出しておくと、下落局面で場当たりな判断をしなくなります。判断は自分でしますが、ドラフトのおかげでそれが書かれたものになりました。
投資方針書の構成を教える
学生ごとに違う投資家像を割り当て、投資方針書のドラフトを作らせて批評させています。信託向けと個人向けのドラフトを比べると、ガバナンスの違いがすぐに伝わります。
信託文書の出発点
家族信託では信託のプリセットで方針の骨組みを下書きし、家族の法律顧問とアドバイザーに確認してもらいました。制約条件の章が引き出しのルールをきれいに拾ってくれました。
ケース演習用のドラフト
ケース演習では、リスク水準と投資期間を変えながらドラフトを作り、それぞれの変更が資産配分、リバランス、ベンチマークの各章にどう波及するかを追っています。
Musely vs. 汎用テンプレートツール・一般的なAIライティングツール
| 機能 | Musely | 汎用テンプレートツール | 一般的なAIライティングツール |
|---|---|---|---|
| 投資家タイプ別の書き分け | ✓ 6種類のプリセット（個人から小規模機関投資家まで） | ✗ 汎用の書式が1種類のみ | ✗ 標準搭載なし |
| 編集できるテキスト出力 | ✓ あり（そのまま編集できるテキスト） | ✓ あり | ✓ あり |
| 価値観に基づくスクリーニング | ✓ 8種類のプリセット＋独自設定 | ✗ 用意されていることが少ない | ✗ 毎回プロンプトで指定 |
| リバランス基準 | ✓ 5方式（乖離幅の許容レンジを含む） | ✗ 文言が固定 | ✗ プロンプトごとに変わる |
| 無料で試せる | ✓ 登録不要で試せる | ⚠ ひな形が有料になりがち | ⚠ アカウント登録が必要なことが多い |
| ベンチマークのプリセット | ✓ 6種類のプリセット＋独自設定 | ✗ 用意されていない | ✗ 毎回プロンプトで指定 |
投資方針書作成ツールに関するよくある質問
Musely投資方針書作成ツールは、投資家タイプ、運用目的、リスク許容度、投資期間、資産配分、制約条件、価値観に基づくスクリーニング、リバランス、ベンチマークという11のガイド付き入力項目を順にたどり、約30〜60秒で構成の整ったドラフトを返すため、2026年の無料ツールの中でも網羅性の高い選択肢のひとつです。どのドラフトも学習および下書き用途のみで、財務上の助言ではありません。
汎用テンプレートツールは投資家が誰であっても同じ書式を1種類しか用意していないことが多く、一般的なAIライティングツールは方針の全構成要素を漏らさず書かせるために練られたプロンプトが必要です。Muselyは個人、家族、アドバイザーの顧客、非営利法人、信託、小規模機関投資家といった投資家タイプごとに書き分けたうえで、資産配分、スクリーニング、リバランス、ベンチマークの選択を構造化された項目として受け取ります。
ドラフトには、ポートフォリオの目的と運用目標、リスク許容度と投資期間、目標資産配分、制約条件と禁止事項、価値観に基づくスクリーニング基準、リバランスのルール、評価用ベンチマーク、そして見直しのプロセスが含まれます。書き方の全体的なトーン、受託者責任を意識した文言、ガバナンスの章立ては、選んだ投資家タイプに合わせて変わります。
投資家タイプのプリセットは個人、夫婦・家族、ファイナンシャルアドバイザーの顧客、非営利法人・基金、信託、小規模機関投資家をカバーします。運用目的は成長、インカム、資産保全、退職準備、教育資金、バランス型に独自の項目を加えられ、リスク許容度は保守的・中庸・積極的、投資期間は短期・中期・長期から選べます。
できます。環境サステナビリティから宗教的信条に基づくスクリーニングまで8種類のプリセットと独自の項目を選べ、乖離幅の許容レンジを用いる方式を含む5つのリバランス方式から選択でき、ベンチマークはS&P500、MSCIワールドインデックス、ブルームバーグ米国総合債券インデックス、FTSEオールワールド、60/40の複合ベンチマーク、独自設定の6種類のプリセットから設定するか独自に定義できます。目標資産配分を空欄にした場合は、設定したリスク許容度と投資期間に整合する配分をドラフトが提案します。
AIは入力内容を投資方針書の慣例的な章立てに割り当てます。目的と適用範囲、運用目標、リスクとリターンの想定、乖離幅を含む資産配分、制約条件とスクリーニング基準、リバランスとモニタリングの手続き、ベンチマーク、見直しの責任分担という順です。非営利法人、信託、機関投資家のタイプではガバナンスを重視した書き方になり、出力はそのまま編集できるテキストです。
いいえ。どのドラフトもひな形であり、学習および下書き用途のみで、財務上の助言ではありません。特定の商品の売買や保有を勧めるものでもありません。本ツールは利用者の資産状況の全体像を把握していないため、方針として採用する前にファイナンシャルアドバイザーなどの専門家、信託や非営利法人であれば適切な法律顧問や理事会のレビューを受けてください。